Legislatia si reglementarile pentru combaterea infractiunii financiare au evoluat, atat din punct de vedere al ariei de acoperire, cat si al complexitatii, pe masura ce practicile specifice infractiunilor financiare, definite de organismele supranationale, au luat amploare. Directorul juridic al societatii de consultanta fiscala si in domeniul afacerilor KPMG Londra, Dr. Dillon Graham, a declarat, in cadrul unei conferinte, ca exista riscul ca infractorii din Europa de Est sa profite de imaginea de onestitate oferita de un cont bancar in UE si sa incerce sa deschida tot mai multe conturi in asteptarea aderarii, subliniind totodata nevoia stringenta de tehnologie pentru combaterea infractiunilor financiare. Domnia sa apreciaza ca in special bancile ar trebui sa implementeze controale serioase pentru a preintampina o posibila crestere a veniturilor din infractiuni, depuse si rulate prin bancile europene in perioada extinderii Uniunii Europene.
Data fiind natura mediului de afaceri, tehnologia reprezinta, in multe cazuri, singura metoda de diminuare a riscurilor generate de infractiunea financiara. Intelegerea lantului valoric al tehnologiei antreneaza patru categorii importante: persoanele din sistemul juridic si academic, consilerii, distribuitorii de softuri comerciale si legiuitorii. Consilierii au rolul sa transforme legislatia si reglementarile in controale semnificative, sa selecteze tehnologii corespunzatoare, sa ofere recomandari cu privire la tendintele si tipologiile recente. Totodata, implementeaza si ofera consultanta in softuri comerciale, asigura elaborarea solutiilor, efectuarea implementarilor, asistenta tehnologica permanenta si instruirea in sistem.
Dr. Graham Dillon a adaugat: -Intrucat exista numerosi distribuitori care comercializeaza solutii de combatere a spalarii banilor, a abuzurilor de piata si anti-frauda, companiile interesate ar trebui sa opteze pentru solutii diferentiate in functie de numarul de angajati cu experienta ce pot fi pusi la dispozitie pe durata implementarii, precum si de longevitatea si durata de activitate pe piata a comerciantului-. De asemenea, solutiile difera foarte mult si din punctul de vedere al costului, variind intre peste 100.000 si mai mult de 5.000.000 de dolari. Costul depinde de o serie de elemente precum configuratia hardware utilizata, dimensiunile bazelor de date, numarul membrilor echipei de implementare, complexitatea activitatii clientului si a mediului IT.
Informațiile transmise pe www.curentul.info sunt protejate de dispozițiile legale incidente și pot fi preluate doar în limita a 500 de caractere, urmate de link activ la articol.
Sunt interzise copierea, reproducerea, recompilarea, modificarea precum și orice modalitate de exploatare a conținutului publicat pe www.curentul.info
