CNVM va lua la ochi potentialii teroristi de pe piata de capital

Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM) si Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB) vor coopera in lupta impotriva infractiunilor de spalare a banilor. Presedintele CNVM, Gabriela Anghelache, si presedintele ONPCSB, Iulian Dragomir, au semnat, in acest sens, un protocol de colaborare. Potrivit documentului, Comisia va sesiza Oficiul atunci cand va descoperi, in operatiunile de supraveghere a pietei de capital, indicii privind spalarea banilor sau alte incalcari ale legislatiei din domeniu. De asemenea, Oficiul va furniza Comisiei informatii privind operatiunile suspecte, precum si metode de detectare a tipologiilor de spalare a banilor si de finantare a terorismului. Din fericire, pe piata de capital, cel putin la prima vedere, nu s-au inregistrat foarte multe fraude de acest gen, suprematia detinand-o sistemul bancar, prin care s-au desfasurat peste 90% din spalarile de bani. Cu toate acestea, CNVM are in lucru un proiect de regulament privind prevenirea si sanctionarea spalarii banilor si reprimarea finantarii terorismului, care se refera la orice tranzactie in care platile si incasarile sunt efectuate in numerar sau care implica cecuri de calatorie, mandate postale sau ordine de plata, precum si instrumente monetare. La inceputul lunii trecute, CNVM a organizat o conferinta cu tema -Rolul supravegherii si intaririi pietei de capital in combaterea spalarii banilor-, impreuna cu institutia similara din Statele Unite ale Americii.

Omisiunile vechiului act normativ au permis tranzactii dubioase

Una dintre masurile pe care CNVM doreste sa le ia in combaterea fenomenului de spalare a banilor este ca auditorii specializati in piata de capital sa poata fi identificati la Camera Auditorilor, fiind de preferat ca acestia sa lucreze cu societatile emitente din acest sector. In 2003, Comisia a constatat mai multe nereguli si a sesizat Camera Auditorilor in legatura cu anumite rapoarte care nu erau conforme cu realitatea. Noua Lege consolidata a pietei de capital prevede ca, in cazul in care se constata ca emitentii nu au trimis auditorilor situatii corecte si complete, iar auditorii au prezentat rapoarte care contin astfel de date, ambii pot primi sanctiuni. Se pare ca auditorii romani au devenit in proportie de 80-90% aliatii emitentilor, si au fost cazuri in care acestia au devenit partasi la anumite nereguli pentru ca legea nu prevedea sanctiuni.

Principala preocupare ramane prevenirea fraudelor

Noua Lege consolidata a pietei de capital prevede situatii foarte strict delimitate pentru aplicarea sanctiunilor si a contraventiilor, acestea fiind clar reglementate. Cu toate acestea, constrangerile nu reprezinta intotdeauna cea mai buna solutie pentru prevenirea si combaterea tentativelor de frauda. Principala problema ramane insa depistarea fraudei inainte de a se produce. Conform unei declaratii a presedintelui CNVM, Gabriela Anghelache, frauda este posibila oricand si oriunde, important este sa nu se ajuna pana acolo. -Este foarte greu sa depistezi frauda inainte de a se produce si cred ca nici tarile care au o mai mare experienta in lupta impotriva fraudelor nu au gasit o solutie pentru acest lucru-, a declarat Gabriela Anghelache.

Peste 90% din spalarile de bani s-au derulat prin banci

Conform declaratiilor unor oficiali ai Bancii Nationale Romane (BNR), in Romania au existat cazuri de spalare de bani care au beneficiat de complicitatea celor care lucreaza in sistemul bancar. Mai grav este faptul ca aceasta complicitate nu s-a rezumat la deja banala mita, ci la cazurile in care functionarii nu au sesizat anumite tranzactii suspecte, ca de exemplu conturi care au fost alimentate cu bani in mod fictiv. Potrivit oficialilor BNR, 94-96% din cazurile suspectate de spalare de bani care au fost trimise la Oficiul National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor s-au derulat prin sistemul bancar. BNR acuza faptul ca nu s-a reusit inca stoparea fenomenului, ci doar fotografierea a ceea ce se intampla, tranzactiile suspectate de spalare de bani nu sunt oprite din timp, autoritatile din Romania analizand doar la sfarsit cazurile, fara a mai putea recupera nimic. In replica, ONPCSB considera ca suspendarea tranzactiilor, fara informatii suficiente, poate face mai mult rau decat bine, punandu-l in garda in acest fel pe cel care intentioneaza sa spele bani.