Sute de milioane de dolari ies, lunar, din tara in -valize-

– Numai in primele doua luni au iesit din tara, prin canale neidentificate, 400 milioane de dolari

– Volumul intrarilor de valuta in tara este net inferior iesirilor ilegale

– Sutele de milioane de dolari sunt scoase din tara prin diferite metode: in transe de sute de mii de dolari nedeclarate in vama, pe filiera cazinourilor sau prin firme off-shore

– Iesirile masive de valuta din tara au adus Banca Nationala in situatia de a nu a mai avea ce cumpara de pe piata valutara

In ultimul raport realizat de Fondul Monetar International, in urma celei de-a treia evaluari din cadrul acordului stand-by s-a semnalat, printre altele, si faptul ca, din Romania, iesirile de capital sunt mai mari decat intrarile. Intr-adevar, numai in primele doua luni ale anului, valuta scoasa din Romania a fost de peste 50% fata de suma valutei expatriate pe parcursul intregului an 2002. In speta, este vorba de 431 milioane de dolari. In afara explicatiilor ce tin de dinamica pietei, cum ar fi aceea ca anul acesta companiile multinationale nu si-au mai reinvestit profitul in Romania, exista numeroase canale neidentificate de scurgere a valutei din tara, canale asupra carora, se pare, autoritatile statului nu mai au nici un fel de control. Mai mult decat atat, acest fenomen destabilizator pentru economia nationala nu poate fi estompat atat timp cat bancile nu sunt interesate sa investeasca in instrumente impotriva spalarii banilor, cum ar fi crearea de departamente de audit intern si formarea de cadre specializate in spalarea banilor. Nici autoritatile statului nu dau dovada de eficienta, in ciuda faptului ca s-au infiintat institutii de genul Oficiului National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor sau departamente specializate.

Carausii

Una dintre metodele rudimentare, dar destul de des folosite in expatrierea de valuta este cea a carausilor. Semnificativ in acest sens este cazul din 24 februarie, a.c., cand politistii de frontiera de la Vama Giurgiu Rutier au descoperit peste 370.000 de dolari si 19 kilograme de bijuterii din aur asupra unui astfel de caraus. Bunurile si banii fusesera ascunsi intr-un locas special amenajat in spatele barei de protectie a unui Volkswagen Golf condus de Mihai Marza, 38 de ani, din Bucuresti. Carausul se afla in atentia politiei, el facand parte dintr-un cerc mai larg de suspecti, care figurau in evidente pentru ca de doua-trei ori pe luna plecau in Turcia, fara a se intoarce insa cu marfa. In fata politiei, Marza a declarat ca este patronul mai multor case de schimb valutar si al unora de amanet, dar politia crede ca el transporta in strainatate banii oamenilor de afaceri chinezi. Tinand cont de faptul ca acesta facea cate doua-trei transporturi de valuta pe luna, se poate aprecia ca el singur expatria lunar in jur de 1,2 milioane de dolari. Si ca el sunt multi altii care indeplinesc astfel de -comenzi-, sumele totale scoase din tara lunar putand fi evaluate la cateva milioane de dolari.

Firmele-fantoma

In economia subterana din Romania au devenit din ce in ce mai active grupuri specializate in spalarea banilor, constituite din cetateni straini. Aceste grupari infiinteaza numeroase firme, coordonate in general de persoane care se folosesc de pasapoarte false. Banii rulati provin din evaziuni fiscale de anvergura, din contrabanda sau din activitatile unor structuri ale crimei organizate care au in -obiectul de activitate- traficul cu stupefiante, prostitutie, traficul cu masini etc. O alta modalitate, des folosita in ultimii ani, prin care capitalul strain poate fi scos din tara, este aceea a exporturilor acoperite prin importuri. De exemplu, o societate care importa materie prima de 50 milioane de euro, platita prin acreditiv bancar extern, se obliga sa-si achite obligatiile cu banii obtinuti din exportul ulterior. De obicei, banii obtinuti intra in contul firmei din banca straina.

Companiile off-shore – solutii legale de fentare a statului

Parghia cea mai eficienta in -fentarea- statului, mai ales prin aparenta de legalitate pe care o da, este compania off-shore, care desemneaza o firma ce nu desfasoara activitate comerciala in tara in care a fost inmatriculata si, implicit, nu realizeaza nici venituri. Statele considerate paradisuri fiscale confera conditii de impozitare foarte favorabile companiilor off-shore scutind-o de impozit, iar profitul acumulat de aceste companii se impoziteaza in statul de rezidenta care fie nu aplica nici un impozit pe profitul obtinut, fie acest impozit este foarte mic (maxim 5%). Asa se face ca numeroase firme romanesti apeleaza la aceasta -solutie-, putand astfel dispune fara nici o ingradire de rezervele sale valutare. Asa se explicaa si faptul ca in Romania au aparut o sumedenie de firme de avocatura specializate in infiintarea unor astfel de companii off-shore. Numai in ultimele cinci-sase luni, s-a constatat ca aproximativ 40 de firme de tip off-shore au facut iesiri valutare nejustificate, in valoare de cateva zeci de milioane de dolari.

Iata numai cateva motive ca sa se realizeze faptul ca a venit momentul ca institutiile statului sa colaboreze realmente la combaterea acestui fenomen destabilizator pentru economia nationala. Poate ca Oficiul pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, dur criticat pentru ineficienta sa data de lipsa unor prerogative, sa coopereze strans cu PNA si chiar cu serviciile secrete.