Reprezentantii Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor (CSA) au atras atentia ca sectorul asigurarilor, care acopera segmente extinse de activitate si o clientela diversa, de la persoane fizice la companii multinationale, ar putea deveni un vehicul pentru cei care incearca sa spele bani negri. Presedintele CSA, Nicolae Crisan, a declarat recent, in cadrul unei conferinte pe tema fraudei si spalarii banilor in asigurari, organizata in parteneriat cu Departamentul Trezoreriei SUA, ca unele persoane ar putea plasa bani murdari intr-o asigurare. Persoanele care reusesc sa plaseze bani negri intr-un produs financiar, iar ulterior sa primeasca un beneficiu, respectiv plata efectuata de catre o societate de asigurare, vor aparea cu fonduri legitime si curate. Evident ca procesul de spalare a banilor prin intermediul unui produs de asigurare nu poate fi facut decat printr-o frauda sau o alta ilegalitatea care ar permite -clientului- firmei de asigurari sa-si recupereze rapid o presupusa dauna. Iar cum fraudele in asigurari se intetesc si printre acestea nu este exclus sa se afle si cei care spala banii, CSA, impreuna cu institutiile implicate in prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, se aliniaza la normele si practicile internationale care reglementeaza si acest domeniu.
La sfarsitul anului trecut, CSA a aprobat normele privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism prin intermediul pietei asigurarilor.
Astfel, societatile de asigurari sunt obligate sa verifice datele de identificare ale clientilor pentru orice tranzactie care implica o suma de minimum 10.000 euro, iar in situatia in care aceasta tranzactie se efectueaza in numerar, sa o raporteze catre CSA si Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor.
Informațiile transmise pe www.curentul.info sunt protejate de dispozițiile legale incidente și pot fi preluate doar în limita a 500 de caractere, urmate de link activ la articol.
Sunt interzise copierea, reproducerea, recompilarea, modificarea precum și orice modalitate de exploatare a conținutului publicat pe www.curentul.info
