Atac eșuat asupra monedei naționale

Guvernatorul Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu, a anunțat ieri, într-o declarație de presă, că săptămâna trecută a avut loc un atac speculativ eșuat asupra leului. Isărescu a dat detalii despre intervenția BNR, după care a avertizat băncile comerciale care "s-au repezit" să ridice dobânzile în lei că își vor pierde clienții.
Isărescu a explicat că disfuncționalitățile apărute în ultima perioadă pe piața monetară, unde dobânzile interbancare au crescut cu mult peste rata lombard, sunt temporare, iar piața le va corecta în timp.
Lipsa de lei s-a resimțit puternic vineri, iar băncile au afișat dobânzi cuprinse între 10% și 46,13% pentru depozitele cu scadența la o zi și de 16,88-46,25% pentru cele la o săptămână. Pe piața interbancară s-au realizat transferuri chiar și la rate de peste 40%, pe fondul cererii foarte ridicate din partea străinilor.
Dobânda la creditul lombard – facilitate de finanțare acordată de BNR pe termen foarte scurt băncilor – este de 14,25% pe an.

Capcană pentru speculatori

"S-au căutat lei și aceștia nu s-au găsit pe piață (…) Nu se va coborâ imediat sub lombard, pentru că băncile care au fost prudente și nu au căutat cote de piață nu vor să-și dea acest avantaj. Cu toate acestea, aceste dobânzi nu au o viață lungă, sunt temporare", a spus Isărescu.
În ceea ce privește situația de vineri, când dobânzile pentru contractele swap au ajuns chiar și până la 100%, Isărescu a precizat că a fost doar o chestiune tehnică, iar speculatorii care au anticipat greșit au avut de pierdut.
"Cei care au anticipat greșit și-au primit porția. Tehnic, este extrem de clar ce s-a întâmplat. Toate aceste swap-uri nu au mai putut fi refinanțate, pentru că leii nu s-au mai găsit în piață", a arătat Isărescu. El a explicat că s-a produs un atac eșuat asupra leului, pentru că au urmat poziții lungi, finanțate prin swap-uri, și când nu au mai putut fi plătite dobânzile de pe piața monetară au urcat.
Guvernatorul BNR a precizat că, dacă lichiditatea pe piață era suficientă, atunci banca nu injecta vineri peste două miliarde de lei.
"Lichiditatea dacă era suficientă nu injectam două miliarde și ceva. A fost suficientă, a fost exces, dintr-o dată au fost unii care au făcut swap, luau un fel de credit de la nu știu cine. E ca iepurașul din desene animate, se termină crenguța și el mai face zece pași. Au fost unii care au trebuit să-și închidă pozițiile. Din câte știu nu au apucat. Nu este cea mai mare glorie pentru o bancă mare să nu-și închidă pozițiile", a mai spus Isărescu.
Swap-ul valutar este o tranzacție în care doi parteneri schimbă la început anumite sume exprimate în două valute diferite și le returnează la o dată stabilită, conform unei reguli predeterminate ce reflectă plata dobânzii.

Incertitudinea limitează creditarea

Referitor la ROBOR, guvernatorul BNR a precizat că "ar fi de neînțeles" ca băncile să paseze aceste dobânzi asupra clienților.
"Băncile nu trebuie să-și dea cu stângul în dreptul și să sperie pur și simplu clienții, spunând că "asta e dobânda, trebuie să o plătești", a spus Isărescu.
Totodată, guvernatorul BNR a precizat că limitarea creditării din ultima perioadă a fost cauzată de incertitiudinile din piață, pe plan intern și internațional, și nu de noul regulament al BNR, privind creditarea persoanelor fizice.
"Sistarea creditării de către unele bănci a fost cauzată de incertitudinile din piață pe plan intern și internațional. Publicul, în general, a prins această spaimă că s-a întâmplat ceva cu leul. Avertizez pe cei care spun că băncile nu pot oferi credite din cauza noilor norme ale BNR că normele nu sunt la Banca Națională. Este o încercare de diversiune în piață", a spus Isărescu.
Guvernatorul BNR a arătat că ritmul de creștere a creditării va încetini în următoarea perioadă.
"Bineînțeles că ritmul creditării o să scadă. Creșterea de 110% este una foarte mare, trebuie să ne iasă din cap lucrul acesta cu cifre mari", a spus Isărescu.
El a adăugat că ar fi o greșeală pentru bancheri să descurajeze creditarea în lei.