Companiile romanesti au fentat raportul privind criminalitatea economica globala

Spalarea de bani, contrabanda si diversele metode de evaziune fiscala sunt infractiunile economice care au afectat in decursul timpului aproape toate economiile din intreaga lume. Pe langa pierderile directe, sunt afectate pe termen lung valoarea actiunilor si reputatia companiilor si institutiilor care, potrivit specialistilor, ar trebui pe viitor sa puna din ce in ce mai mult accentul pe metodele de preventie a fenomenelor ilicite. Potrivit analistilor, la baza celor mai multe cazuri de criminalitate economica stau chiar angajatii institutiilor, astfel incat este impetuos necesara punerea in aplicare a sistemelor de intesificare a controlului intern. In ceea ce priveste criminalitatea economico-financiara din tara noastra, specialistii PriceWaterHouse nu au putut sa ne aduca deocamdata nici o veste si asta pentru ca majoritatea managerilor companiilor autohtone nu au binevoit sa raspunda chestionarelor primite, astfel incat raportul de tara nu a putut fi realizat.

2,2 milioane de dolari pe companie fraudata

Peste o treime din companiile din intreaga lume au fost victime ale fraudei in ultimii doi ani, pierderea medie pe companie fiind de aproximativ doua milioane de dolari, se arata intr-un sudiu privind criminalitatea economica realizat de PriceWaterHouseCoopers. Aceste pierderi sunt rareori recuperate, doar 9% din companiile care au fost fraudate reusind sa-si recupereze peste 80% din pierderi. Infractiunea economica intalnita cel mai des (cu o pondere de 60% din totalul fraudelor raportate) este instrainarea frauduloasa sau insusirea ilegala de bunuri, usor de depistat pentru ca implica furtul de active tangibile, cu o valoare bine definita. Cele mai expuse riscului de frauda sunt companiile mari, cu peste 1.000 de angajati intr-o singura tara, care au raportat o incidenta a criminalitatii economice de 52% in ultimii doi ani, in comparatie cu firmele mai mici, la care incidenta este de numai 37%. Marea majoritate a companiilor se asteapta ca incidenta infractionalitatii economice sa creasca in urmatorii cinci ani.

Una din sase banci se confrunta cu spalarea de bani

Companiile din sectorul financiar sunt cele mai expuse riscului de frauda in comparatie cu oricare alte sectoare, una din sase banci raportand descoperirea fenomenului de spalare a banilor. Prin natura lor, serviciile financiare faciliteaza accesul la tranzactii financiare complexe, reprezentand o tinta evidenta pentru cei care doresc sa fraudeze. Recuperarea pierderilor suferite ca urmare a infractionalitatii economice este redusa: peste 60% din victime spun ca au recuperat sub 20% din aceste pierderi. Numai jumatate din repondenti declara ca au asigurari pentru pierderile cauzate de frauda. In marea majoritate a cazurilor, responsabilitatea prevenirii si administrarii situatiilor de infractionalitate economica revine consiliului director, respectiv consiliului managerial, insa doar 35% din aceste consilii au primit o pregatire specializata in fraude. In studiu se arata ca pe langa costurile reale cauzate de infractionalitatea economica exista si asa-numitele pagube colaterale, cum ar fi reducerea increderii personalului, pierderea reputatiei firmei, deteriorarea perceptiei asupra marcii, ca si degradarea relatiilor cu partenerii de afaceri. 47% au declarat ca pretul pe actiune al companiei a avut de suferit pe termen lung.

Estul Europei, macinat de coruptie si mita

Infractionalitatea economica in zona Europei Centrale si de Est (ECE) este considerata o problema importanta: 37% din organizatiile chestionate afirma ca au fost victimele infractionalitatii economice in ultimii doi ani, cifra egala cu cea la nivel global. In privinta costului mediu pe companie al infractionalitatii economice, 9% din companiile intervievate recunosc ca au suferit pierderi de peste un milion de dolari (fata de 2,3 milioane – media in Europa de Vest). Tipurile preponderente de fraude sunt sustragerea de active si prezentarea deformata a declaratiilor financiare. Cu toate acestea, coruptia si darea de mita sunt percepute ca fiind cea mai mare amenintare (52% din cei intervievati considera coruptia drept un motiv serios de ingrijorare), cu toate ca doar 15% declara ca au suferit de pe urma acesteia. Romania este pentru prima data inclusa in acest studiu, contribuind cu 29 de raspunsuri (195 de chestionare trimise) din totalul de 378 pentru regiune. La nivel mondial, cea mai inalta rata a criminalitatii economice a fost inregistrata in Africa (51%) si in America de Nord (41%).

Alina Cozma

Casele de Asigurare si documentele fiscale, sub tirul lui Blanculescu

Ministrul autoritatii de control, Ionel Blanculescu, a anuntat, ieri, ca Garda Financiara, institutie proaspat preluata de la Ministerul Finantelor Publice, a inceput chiar din prima zi a acestei saptamani o actiune de control care va avea principalul scop de a verifica corectitudinea utilizarii documentelor fiscale in comert. -Actiunea de verificare este bine determinata pe un plan de bataie si va avea o perioada nedeterminata. De acum incolo, vom incerca sa verificam daca agentii economici elibereaza bonurile fiscale, dar, in acelasi timp, sa si depistam transporturile de marfuri care nu sunt insotite de facturile fiscale speciale-, a declarat Ionel Blanculescu. Totodata, ministrul controlului a mai adaugat ca, incepand de sambata trecuta, la nivelul Autoritatii de control s-a declansat o actiune de verificare a Casei Nationale a Asigurarilor de Sanatate (CNAS), care va urmari sa identifice principalele ilegalitati financiare care au putut sta la baza blocajului de peste 9.000 miliarde de lei din sistemul sanitar romanesc. -Aceasta actiune este bine determinata in timp, pe o perioada de 15 zile, si va fi desfasurata de inspectorii din aceasta institutie. Vom incerca sa verificam toate achizitiile care s-au facut de fiecare unitate spitaliceasca in parte din tara. Ce vreau sa precizez este ca daca in rapoartele intocmite se vor identifica deficiente in activitatea de control, inspectorii vor raspunde penal-, a mai precizat ministrul Blanculescu. (G.B.)